Fondesia arnaque : 4 recours essentiels pour agir
Fondesia arnaque : vous avez perdu de l’argent sur cette plateforme et cherchez un recours réel. Le cabinet Ziegler & Associés détaille ici les démarches à engager pour tenter de récupérer vos fonds.
Fondesia arnaque : que propose cette plateforme ?
Fondesia se présente comme une plateforme d’investissement promettant des rendements élevés sur des produits financiers ou des actifs numériques. Le montage et ses signaux d’alerte sont détaillés dans un autre article du cabinet, Fondesia arnaque (https://ziegler-avisarnaque.fr/?p=35193), ce qui évite de les reprendre ici.
Le cabinet Ziegler & Associés, barreau de Paris, intervient depuis 2019 sur ce type de dossier. Il a ainsi traité plus de 900 dossiers, obtenu l’indemnisation de plus de 600 victimes, et récupéré plus de 13 millions d’euros. Faire analyser son dossier permet donc d’identifier, au cas par cas, la voie la plus adaptée.
Annuler le virement envoyé à Fondesia
La première démarche, dès la découverte d’une Fondesia arnaque, consiste à contacter son établissement bancaire pour demander l’annulation du virement, que les banques appellent recall. Cette demande n’est cependant pas un droit automatique : elle dépend de la disponibilité des fonds chez la banque du bénéficiaire et de la rapidité avec laquelle elle est formulée.
Plus la demande est posée tôt, plus elle a de chances d’aboutir. Au delà de quarante huit heures environ, les fonds ont généralement quitté le compte bénéficiaire, et le recall perd alors son effet. Il reste dès lors deux autres voies : la responsabilité de l’établissement bancaire, et la plainte pénale.
La responsabilité de l’établissement bancaire
La responsabilité de l’établissement bancaire se fonde sur deux terrains distincts et cumulatifs. Le premier est son devoir de vigilance : il doit détecter les opérations atypiques, en particulier un virement inhabituel vers un prestataire inconnu, et alerter son client avant l’exécution. Le second, prévu par l’article L133-18 du code monétaire et financier (https://www.legifrance.gouv.fr), régit les opérations de paiement non autorisées et impose leur remboursement.
Les établissements opposent presque toujours la négligence grave du payeur pour refuser ce remboursement. C’est néanmoins un débat juridique qui évolue favorablement : les juridictions reconnaissent avec une netteté croissante le devoir de conseil du banquier et l’obligation de sécurité renforcée qui pèse sur lui, si bien que les condamnations de banques se multiplient.
La plainte pénale
Le dépôt d’une plainte pénale vise les qualifications d’escroquerie et d’abus de confiance prévues par le code pénal. Elle peut être déposée directement auprès du procureur de la République, ou bien via la plateforme THESEE lorsque l’arnaque s’est déroulée en ligne, accessible depuis service-public.fr (https://www.service-public.fr).
Porter plainte suppose de réunir des preuves précises : contrats, échanges écrits avec la plateforme, et relevés de virement. La plainte ne garantit pas, à elle seule, la récupération des fonds, mais elle ouvre une enquête et conditionne souvent les autres démarches, notamment face à l’établissement bancaire.
Signaler une plateforme frauduleuse
Ce que le cabinet constate dans ses dossiers
Ce mécanisme revient dans les dossiers du cabinet portant sur ce type de plateforme, et illustre bien ce qu’une Fondesia arnaque recouvre en pratique : premier versement de quelques milliers d’euros, gains affichés sur une interface qui ne reflète aucune opération réelle, blocage au moment du retrait, puis demande de frais pour débloquer les fonds. Ce versement supplémentaire n’aboutit jamais au retrait annoncé.
Le cabinet constate aussi que les victimes attendent souvent plusieurs semaines avant d’agir, le temps de comprendre que les fonds ne reviendront pas spontanément. Ce délai réduit les chances d’un recall réussi, et renforce donc l’intérêt d’agir sur les deux autres voies, la responsabilité bancaire et la plainte pénale.
Que disent les autorités sur Fondesia ?
L’Autorité des marchés financiers tient un registre des acteurs autorisés à proposer des services d’investissement en France, ainsi qu’une liste noire des sites non autorisés, consultable sur amf-france.org (https://www.amf-france.org). Le terme Fondesia arnaque revient souvent dans les recherches, mais seule une autorité peut qualifier une plateforme comme telle : vérifier son inscription, ou son absence, sur ce registre reste donc la première chose à faire.
Signaler une plateforme frauduleuse auprès de l’AMF ou de cybermalveillance.gouv.fr (https://www.cybermalveillance.gouv.fr) aide également les autorités à instruire d’autres dossiers.
Quelles pièces réunir, et dans quel ordre
Trois éléments conditionnent la rapidité des démarches. D’abord, les relevés bancaires montrant chaque virement, avec leurs dates et montants exacts. Ensuite, tous les échanges avec la plateforme : contrats, courriels, captures d’écran de l’interface, y compris celles montrant le blocage au retrait. Enfin, les coordonnées exactes du bénéficiaire telles qu’elles figurent sur l’ordre de virement.
Ces pièces doivent être réunies avant de contacter son établissement bancaire, afin d’appuyer la demande de recall. Elles servent ensuite à la plainte pénale, puis, si nécessaire, à une action en responsabilité contre la banque. Chaque jour compte, car plus la demande est tardive, plus les chances de récupération diminuent.
Ce qu’il ne faut pas faire
Payer des frais supplémentaires pour débloquer un retrait n’aboutit jamais : c’est un second prélèvement, non une condition réelle. Les victimes de ce type de montage reçoivent aussi souvent des appels de sociétés qui proposent, moyennant des honoraires versés d’avance, de récupérer les fonds perdus. Aucune société sérieuse ne garantit un résultat, ni ne demande un paiement avant d’avoir engagé une démarche vérifiable.
Enfin, effectuer un nouveau versement pour compenser une perte, parfois présenté comme nécessaire pour débloquer un compte, aggrave seulement la situation. Défendre ses droits commence donc par arrêter tout nouveau paiement, puis par réunir les pièces du dossier.
Questions fréquentes
Fondesia avis : que valent les commentaires trouvés en ligne ?
Les avis publiés sur des forums ou des réseaux sociaux sont souvent mis en avant par la plateforme elle même, parfois via de faux profils. Un avis positif isolé ne remplace donc pas la vérification du registre officiel de l’AMF (https://www.amf-france.org).
Peut-on récupérer l’argent versé à Fondesia ?
La récupération n’est jamais garantie, mais trois voies existent : l’annulation du virement si la demande est rapide, une action en responsabilité contre son établissement bancaire, et une plainte pénale qui peut aboutir à une indemnisation si des actifs sont saisis. Le cabinet évalue, dossier par dossier, laquelle est la plus pertinente.
Combien de temps pour agir après avoir compris la perte ?
Le recall bancaire perd son efficacité après quarante huit heures environ. La plainte pénale et l’action en responsabilité contre la banque restent ouvertes plus longtemps, mais réunir les pièces rapidement, pendant que les échanges avec la plateforme sont encore accessibles, augmente les chances d’aboutir.
Quels recours contre sa banque après une escroquerie par virement ?
Deux fondements cumulatifs permettent d’engager la responsabilité de l’établissement bancaire : son devoir de vigilance sur les opérations atypiques, et l’article L133-18 du code monétaire et financier sur les paiements non autorisés. La banque oppose souvent la négligence grave du client, mais les tribunaux retiennent de plus en plus son obligation de conseil.
Comment porter plainte contre une plateforme crypto frauduleuse ?
La plainte se dépose auprès du procureur de la République ou via la plateforme THESEE, accessible depuis service-public.fr (https://www.service-public.fr), lorsque les faits se sont déroulés en ligne. Elle doit s’accompagner des relevés bancaires, des échanges avec la plateforme et des captures d’écran du blocage au retrait.
Contacter le cabinet
Le cabinet Ziegler & Associés intervient en défense des victimes
d’escroqueries financières en ligne. Il examine les dossiers qui lui sont soumis
et engage les recours appropriés.
Vous pouvez écrire
au cabinet, appeler le 01 88 31 45 92 ou
signaler une arnaque
en ligne.
Cabinet d’avocats Ziegler & Associés, 51 avenue Raymond
Poincaré, 75116 Paris. Le cabinet reçoit sur rendez-vous.
