Le 30 avril 2024, l’AMF a élargi sa liste noire des acteurs financiers non autorisés en y ajoutant 10 nouveaux sites. Cette liste est régulièrement mise à jour dans le but d’informer les acteurs économiques et les investisseurs des sites suspects ou ayant fait l’objet d’une mise en garde de la part de l’Autorité des marchés financiers. Ces sites peuvent également être des usurpations d’acteurs régulés, ce qui accroît encore davantage les risques pour les investisseurs.
Listes noires des sociétés et sites non autorisés : Forex, options binaires, biens divers, produits dérivés sur crypto-actifs, usurpations… | AMF (amf-france.org)
Les escroqueries financières, autrefois principalement présentes dans le domaine de l’investissement financier traditionnel, connaissent actuellement une expansion significative dans le secteur des crypto-actifs et de la finance décentralisée. Avec l’émergence et la popularisation des crypto-monnaies, ainsi que des plateformes de finance décentralisée (DeFi), les escroqueries en ligne se multiplient, profitant de l’intérêt grandissant des nouveaux investisseurs pour ces marchés innovants et potentiellement lucratifs.
Cependant, le cadre réglementaire entourant les crypto-actifs et la DeFi demeure souvent flou, offrant ainsi un terrain propice aux pratiques frauduleuses. Les investisseurs, attirés par les promesses de rendements élevés, sont parfois mal informés ou insuffisamment sensibilisés aux risques associés à ces nouvelles formes d’investissement. En conséquence, les escrocs exploitent cette situation en créant des plateformes frauduleuses, en proposant des projets de crypto-monnaies fictifs, ou en utilisant tout autre stratagèmes pour dérober les fonds des investisseurs.
Une escroquerie à la plateforme de courtage de crypto-actifs
Depuis la découverte par le grand public des crypto-actifs et leur importante volatilité, ces derniers ont inspiré de nombreux espoirs de gains rapides et abondants. De ces espoirs se sont développées des plateformes liées de près ou de loin à ce domaine et qui, pour l’immense majorité, se sont avérées être frauduleuses.
C’est pourquoi, qui plus est en matière de crypto-actifs, il est indispensable de se montrer d’une vigilance toute particulière quant à la régularité de la plateforme servant de support aux opérations. En l’espèce, korata.com ne fait pas exception, en offrant des prestations d’intermédiation financière qui sont manifestement trompeuses, et mènent inévitablement les investisseurs à des pertes importantes en capital.
Une absence d’information sur les instigateurs ainsi que de documentation légale de la structure
Une fois de plus, des plateformes telles que korata.com ne peuvent fournir aucune documentation régulière d’enregistrement auprès des autorités de régulation des marchés financiers. Il leur manque notamment l’agrément de Prestataire de services d’investissement (PSI) délivré par l’AMF, une condition indispensable pour opérer en France.
Ce manquement à la documentation réglementaire doit être perçu comme un signal alarmant, indiquant que l’opérateur ne fournit pas les garanties nécessaires pour répondre aux exigences des autorités nationales chargées de protéger les intérêts des épargnants et des investisseurs.
De plus, ces acteurs frauduleux ont souvent recours à des numéros de téléphone localisés à l’étranger, tels que ceux commençant par l’indicatif +18 (République Dominicaine). Dans le cas précis de korata.com, ces appels sont présentés par certains témoignages comme incessants, via des numéros de téléphone changeant systématiquement.
Des pratiques de démarchage et d’incitation à l’investissement
D’après les avis et témoignages disponibles, le site de trading promet des profits importants à ses investisseurs. Ces derniers sont contactés par téléphone afin de placer leur argent sur des contrats GAP, avec la promesse de générer jusqu’à 15 % de bénéfices en une seule journée. Ces rendements élevés sont effectivement affichés sur le compte de trading et semblent pour tout investisseur aguerris comme un signe manifeste d’une fraude probable par leur caractère irréaliste.
Par la suite, les traders présentés comme étant expérimentés chez Korata conseillent aux investisseurs de prendre des positions sur des valeurs, comme dans certains crypto-actifs, à l’inverse du cours réel. Cette stratégie mène à la perte totale de la somme investie. Après cela, il devient impossible de contacter quelqu’un au sein de la société.
Un autre aspect à prendre en compte est la pratique abusive du démarchage téléphonique utilisée par ces plateformes pour augmenter les volumes d’investissements. Les investisseurs sont souvent harcelés par des appels répétés, parfois plusieurs fois par jour, les incitant à investir davantage. Cette pression constante peut pousser les investisseurs à prendre des décisions hâtives et à placer plus d’argent que prévu, augmentant ainsi leur exposition aux risques. En fin de compte, cela ne fait qu’aggraver les pertes potentielles lorsque les investissements se révèlent être des arnaques.
Faites-vous accompagner par un avocat
Pour prévenir les fraudes dans le domaine des crypto-actifs, il est essentiel pour les investisseurs de prendre certaines précautions. Tout d’abord, mener des recherches approfondies avant d’investir dans une crypto-monnaie ou sur une plateforme de trading.
Il est crucial de vérifier la réputation de la plateforme, et de s’assurer qu’elle est réglementée par les autorités compétentes et qu’elle dispose des agréments nécessaires, tels que ceux délivrés par l’AMF en France. De plus, il est recommandé de se méfier des promesses de rendements élevés et rapides, qui sont souvent le signe d’une fraude.
Si vous avez été victime de telles fraudes ou d’usurpateurs, il est essentiel de vous faire assister par un avocat spécialisé dans ce domaine. Un tel professionnel saura vous conseiller au mieux pour vous aider à obtenir justice.
