Tradeopol, une plateforme de trading en ligne enregistrée le 10 août 2023, suscite des préoccupations croissantes quant à sa légitimité et ses pratiques. Cet article examine les divers éléments qui incitent à la prudence et propose des recommandations pour les investisseurs potentiels.
La jeunesse de Tradeopol : un indicateur de prudence
Le domaine tradeopol.com a été enregistré il y a seulement 292 jours, le 10 août 2023. Bien que la jeunesse d’un site ne soit pas nécessairement synonyme de fraude, elle reste un facteur important à prendre en compte. Offrir des services de trading nécessite une légitimité et des licences appropriées, souvent longues à obtenir. Le fait que Tradeopol sollicite déjà des clients si tôt après son lancement est un point préoccupant, d’autant plus qu’il est rare qu’une société apparaisse simultanément avec son site web. Cela pourrait signifier un manque de préparation ou une volonté de capter rapidement des fonds sans avoir une structure solide en place.
Tous les sites âgés de moins d’un an ne sont pas nécessairement frauduleux, mais il est notable que de nombreuses escroqueries en ligne se caractérisent par une durée de vie courte. La rapidité avec laquelle Tradeopol a commencé à solliciter des clients peu après son enregistrement est donc un signal d’alarme potentiel.a
Avis négatifs et localisation aux Îles Marshall : signes inquiétants
Témoignages troublants
Une recherche en ligne révèle de nombreux avis négatifs concernant Tradeopol. Voici quelques témoignages trouvés sur le site TrustPilot :
« Bonjour, j’ai travaillé avec un monsieur qui s’appelait La Carotte. Au départ, j’ai investi 250 euros. Ensuite, il m’a poussé à investir plus d’argent pour gagner plus. J’ai ajouté 25 000 euros et j’ai tout perdu. Cette compagnie est une grosse arnaque, faites attention. Rapprochez-vous de l’autorité de conduite financière pour récupérer votre argent. J’ai commencé la procédure il y a pas longtemps et elle avance plutôt bien. »
« J’ai demandé à clôturer mon compte, mais ils ne remboursent pas les fonds investis. Xavier Lepira m’a incité à investir beaucoup. Depuis que j’ai demandé à retirer (une partie de) mes investissements, cela semble impossible de récupérer les fonds (deux mois plus tard, toujours pas de remboursement à part 20€ de tentative de remboursement pour vérifier si mon wallet fonctionne bien… les grosses sommes semblent poser problème). On m’a demandé de payer au préalable 12% du montant que je veux débloquer, puis ils feront le virement de remboursement, ce que j’ai refusé. Ils ne veulent pas ou disent qu’ils ne peuvent pas ponctionner dans les bénéfices ou tout simplement sur Tradeopol et qu’il faut faire un paiement en cryptomonnaie pour payer avant remboursement de leur part… depuis ça tourne en rond… J’espère récupérer mes fonds qui sont de plusieurs milliers d’euros. »
« Des arnaqueurs! Ne mettez pas d’argent dans Tradeopol car il est impossible de retirer notre argent! Ils nous demandent 12% du montant du retrait pour avoir encore plus d’argent, payable avant le retrait et plus de nouvelles! La page de retrait du site, même bien remplie, ne fonctionne pas et personne de la finance du site ne nous rappelle!! J’ai perdu 10 800$ canadien!! Si vous lisez ceci avant d’être tenté par ce site, ne mettez pas un sou dans Tradeopol car ce sera de l’argent que vous ne reverrez jamais. »
Localisation suspecte
En outre, Tradeopol est basé aux Îles Marshall, un paradis fiscal souvent choisi par des entreprises pour échapper à des régulations strictes. Cette localisation soulève des doutes quant à la transparence et la régulation des opérations de la plateforme. Bien que cela ne prouve pas une fraude, cette situation mérite une vigilance accrue de la part des investisseurs. Les Îles Marshall sont connues pour leur législation favorable à la dissimulation d’actifs financiers, ce qui attire non seulement les échappatoires fiscaux mais aussi les escrocs désireux de cacher des fonds illicites. Un établissement dans ce lieu ne confère en aucun cas le droit d’offrir des services financiers dans l’Union européenne.
Les pratiques de trading suspectes de Tradeopol
Il est connu que de nombreuses plateformes de trading tirent profit des pertes de leurs clients en agissant comme contrepartie des transactions. En d’autres termes, si un client perd de l’argent, la plateforme encaisse ce montant. Des études montrent que 90% des traders individuels perdent leur argent sur ces sites, ce qui permet aux plateformes comme Tradeopol de profiter de ces pertes.
En principe, une plateforme de trading tire ses revenus des commissions sur les opérations. Cependant, une plateforme n’est pas obligée d’offrir un accès direct au marché mondial des produits financiers comme les CFD ou le forex. Elle peut agir en tant que contrepartie directe aux positions de ses clients, pariant à l’inverse de leurs transactions. Sa seule obligation est de reverser les gains en cas de victoire. Si le client perd, la plateforme encaisse les montants perdus. Cela crée une situation où la plateforme a un intérêt direct à ce que les clients perdent de l’argent.
Recommandations pour les investisseurs et les victimes
Prudence et recherche approfondie
Les investisseurs doivent faire preuve de prudence lorsqu’ils envisagent de trader avec Tradeopol. Il est crucial de vérifier la régulation de toute plateforme de trading et de privilégier celles qui sont supervisées par des autorités reconnues. En l’absence de régulation, il est difficile de garantir la sécurité des fonds et la transparence des opérations. Les plateformes régulées offrent des voies de recours en cas de litige, ce qui n’est pas le cas des plateformes non régulées.
Procédure de rappel de fonds
Pour ceux qui ont déjà investi et rencontré des problèmes, il est recommandé de contacter leur banque pour tenter un rappel de fonds d’urgence. Cette procédure, bien que pas toujours couronnée de succès, peut parfois permettre de récupérer l’argent transféré. Les virements bancaires permettent de demander un remboursement, même plusieurs semaines plus tard, à condition que le compte destinataire soit toujours approvisionné et que vous prouviez que ce transfert a servi à une escroquerie.
Signalement et recours
Il est également conseillé de signaler toute activité suspecte à Epargne Info Service, l’entité de l’AMF dédiée à la protection des épargnants. En signalant les plateformes douteuses, vous contribuez à leur inclusion sur les listes noires, ce qui peut aider à prévenir d’autres fraudes.
Conseils pour les victimes
Si vous êtes tombé dans le piège de Tradeopol, ne restez pas sans rien faire. Une aide précieuse est disponible pour vous. Il est essentiel de porter plainte contre les individus et les entités responsables pour tenter de récupérer vos fonds. Soyez également vigilant aux futures sollicitations, car les coordonnées personnelles des victimes sont souvent revendues et utilisées pour de nouvelles arnaques. Protégez vos informations personnelles et signalez toute nouvelle tentative de fraude.
En cas de virement bancaire, tentez un rappel de fonds d’urgence. Effectivement, les virements bancaires offrent cette particularité : ils permettent de demander un remboursement, même plusieurs semaines plus tard, à condition que le compte destinataire soit toujours approvisionné et que vous prouviez que ce transfert a servi à une escroquerie. Dès que votre banque est informée qu’il s’agit d’une fraude et que vous demandez un rappel de fonds, elle est tenue de procéder à cette opération dans les plus brefs délais. Si elle ne le fait pas, elle pourrait engager sa responsabilité.
Utilisation des documents personnels
Il se peut que Tradeopol vous ait réclamé l’envoi de documents personnels tels que passeport, carte d’identité nationale ou permis de conduire, ainsi qu’un justificatif de domicile. Il est difficile de prévoir ce que ces faux conseillers feront de ces documents. Dans d’autres cas, nous avons constaté que des arnaqueurs utilisaient des identités de victimes à des fins frauduleuses. Il est donc essentiel de porter plainte contre eux pour protéger votre identité et vos informations personnelles.
Faites-vous accompagner par un avocat
Tradeopol présente plusieurs éléments qui incitent à la prudence, notamment sa jeunesse, les avis négatifs en ligne et sa localisation aux Îles Marshall. Bien que ces facteurs ne prouvent pas une fraude, ils justifient une vigilance accrue de la part des investisseurs. Il est essentiel de mener des recherches approfondies et de privilégier les plateformes régulées pour protéger ses investissements et éviter les mauvaises surprises. En restant informé et prudent, vous pouvez minimiser les risques et protéger vos intérêts financiers.
Sources
https://tradeopol.com/fr/
https://www.warning-trading.com/trading-forex-cfds-options-binaires/tradeopol-com-avis
