Blockchain-frankfurt.de arnaque : 4 recours pour agir
Blockchain-frankfurt.de arnaque : la plateforme ne détient aucun agrément connu. Ziegler & Associés détaille les recours pour récupérer les fonds versés et engager la responsabilité bancaire.
Qu’est-ce que blockchain-frankfurt.de ?
Blockchain-frankfurt.de arnaque : le site se présente comme une plateforme allemande spécialisée dans l’investissement en blockchain, promettant des rendements automatisés à partir de quelques centaines d’euros. Le cabinet a déjà détaillé ce montage dans un article consacré à blockchain-frankfurt.de arnaque, qui présente cinq signes à reconnaître avant tout versement. Cette fiche traite donc uniquement des recours offerts à ceux qui ont déjà versé des fonds et cherchent désormais à les récupérer, sans revenir sur le fonctionnement du montage lui-même.
Ce que le cabinet constate dans ses dossiers
Ce mécanisme revient régulièrement dans les dossiers de ce type, sans qu’il soit établi que tel dossier précis concerne blockchain-frankfurt.de arnaque. Un premier versement de quelques milliers d’euros, des gains affichés sur un tableau de bord fictif, puis un blocage au retrait. La plateforme réclame alors des frais supplémentaires pour débloquer les fonds, si bien que la victime verse un second montant qui disparaît à son tour. Ce schéma se répète ensuite tant que la victime continue de payer, et il ne s’arrête généralement que lorsqu’elle cesse tout nouveau versement.
Annuler le virement : le recall bancaire et son délai
L’annulation du virement, que les banques appellent recall, permet de demander le retour des fonds dans les jours qui suivent l’opération. Pour un virement SEPA, la demande doit être adressée sans délai à son établissement bancaire, qui dispose ensuite de quelques jours ouvrés pour la transmettre à la banque destinataire. Passé ce délai, la récupération devient nettement plus difficile, car les fonds ont souvent déjà été redirigés vers d’autres comptes situés à l’étranger, ce qui complique considérablement toute restitution.
La demande doit donc être formulée par écrit, avec la date, le montant et le motif de l’opération, afin que l’établissement puisse la transmettre sans délai. Plus elle est déposée tôt, plus la probabilité que les fonds n’aient pas encore été transférés reste élevée. L’Autorité bancaire européenne détaille sur abe-infoservice.fr les droits du titulaire d’un compte face à une opération non autorisée. Faire analyser son dossier rapidement augmente donc les chances de succès de cette démarche.
La responsabilité de l’établissement bancaire
La responsabilité de l’établissement bancaire se fonde sur deux terrains cumulatifs. Le premier est son devoir de vigilance, qui lui impose de détecter les opérations atypiques et d’alerter son client avant leur exécution. Le second est l’article L133-18 du code monétaire et financier, consultable sur legifrance.gouv.fr, qui régit les opérations de paiement non autorisées et commande leur remboursement.
Les établissements opposent presque toujours la négligence grave du payeur, mais ce débat jurisprudentiel évolue. Les condamnations de banques se multiplient, et les juridictions reconnaissent avec une netteté croissante le devoir de conseil du banquier. Le dossier adressé à l’établissement doit ainsi démontrer le caractère atypique des opérations, leur montant, leur fréquence, et la destination inhabituelle des virements, afin d’emporter la conviction du service en charge des réclamations.
Signaler une plateforme frauduleuse
La plainte pénale
La plainte pénale vise l’escroquerie et peut être déposée en ligne sur la plateforme THESEE, accessible depuis service-public.fr. Elle n’entraîne pas automatiquement la récupération des fonds, car les auteurs se trouvent souvent à l’étranger, mais elle établit la matérialité des faits et appuie ensuite la démarche engagée auprès de l’établissement bancaire.
Le dépôt peut aussi se faire directement auprès du commissariat ou de la gendarmerie, qui transmettent ensuite le dossier au parquet compétent. Il doit être accompagné des pièces justificatives, relevés bancaires, échanges écrits, et captures d’écran de la plateforme. Il doit donc intervenir rapidement, avant que les preuves numériques ne disparaissent ou que les comptes utilisés par la plateforme ne soient clôturés.
Quelles pièces réunir, et dans quel ordre
Le dossier doit réunir, dans l’ordre, les relevés bancaires des virements effectués, les échanges écrits avec les conseillers qui ont présenté blockchain-frankfurt.de arnaque comme un placement sûr, les captures d’écran du tableau de bord affichant les gains, puis la confirmation écrite du blocage au retrait. Ces pièces servent d’abord à engager le recall bancaire, ensuite à saisir l’établissement sur le fondement de sa responsabilité, et enfin à appuyer le dépôt de plainte.
Réunir ces pièces avant tout contact avec la banque ou le dépôt de plainte accélère donc le traitement du dossier, car l’établissement comme les enquêteurs demandent systématiquement cette même liste, dans le même ordre.
Que disent les autorités sur blockchain-frankfurt.de arnaque ?
Blockchain-frankfurt.de ne figure pas, à ce jour, sur la liste noire de l’Autorité des marchés financiers, consultable sur amf-france.org, qui recense les plateformes non autorisées à proposer des services d’investissement en France. Cette absence ne signifie cependant pas que la plateforme dispose d’un agrément : aucun enregistrement n’a été retrouvé auprès des registres officiels consultés. L’autorité allemande de supervision financière, la BaFin, peut également être interrogée sur l’existence d’un agrément, la plateforme se présentant comme basée à Francfort. Vérifier ces registres avant tout nouveau versement reste donc la précaution la plus simple.
Ce qu’il ne faut pas faire
Payer des frais supplémentaires pour débloquer un retrait ne débloque jamais rien. C’est au contraire le signe que la plateforme cherche un nouveau versement. Les sociétés qui promettent de récupérer les fonds moyennant une commission recontactent souvent les mêmes victimes une seconde fois, et cybermalveillance.gouv.fr met régulièrement en garde contre ce type de démarchage. Aucun nouveau versement ne doit donc être effectué, quel que soit le motif invoqué par l’interlocuteur.
Questions fréquentes
Peut-on récupérer l’argent perdu sur blockchain-frankfurt.de arnaque ?
La récupération dépend d’abord de la rapidité de réaction. Le recall bancaire, lorsqu’il est demandé dans les premiers jours, offre la meilleure chance de blocage des fonds avant leur transfert définitif. Au-delà, la responsabilité de l’établissement bancaire peut ensuite être engagée sur le fondement de son devoir de vigilance et de l’article L133-18 du code monétaire et financier, ce qui permet d’obtenir un remboursement même après le délai du recall.
Combien de temps faut-il pour récupérer ses fonds ?
Le recall bancaire se joue en quelques jours ouvrés. La mise en cause de la responsabilité de l’établissement, lorsqu’elle est nécessaire, prend ensuite plusieurs mois, le temps que la banque instruise le dossier puis, en cas de refus, qu’une procédure judiciaire soit engagée. La plainte pénale suit un calendrier propre à l’enquête, souvent plus long encore.
Faut-il porter plainte avant de contacter sa banque ?
Non. Le recall bancaire doit être demandé en priorité, car son délai est le plus court. La plainte pénale et la mise en cause de la responsabilité de l’établissement peuvent néanmoins être engagées en parallèle, sans attendre l’issue du recall, car elles ne s’excluent pas l’une l’autre.
Contacter le cabinet
Le cabinet Ziegler & Associés intervient en défense des victimes
d’escroqueries financières en ligne. Il examine les dossiers qui lui sont soumis
et engage les recours appropriés.
Vous pouvez écrire
au cabinet, appeler le 01 88 31 45 92 ou
signaler une arnaque
en ligne.
Cabinet d’avocats Ziegler & Associés, 51 avenue Raymond
Poincaré, 75116 Paris. Le cabinet reçoit sur rendez-vous.
