Bitaipros arnaque : 4 démarches nécessaires pour agir
Bitaipros arnaque, c’est ce que tapent de nombreuses victimes ayant versé des fonds sans pouvoir les retirer. Le cabinet Ziegler & Associés détaille ici les recours bancaires et pénaux pour tenter de récupérer les sommes versées.
Bitaipros arnaque : que reprochent les victimes à cette plateforme ?
Bitaipros arnaque est une recherche fréquente, car la plateforme se présente comme un service de trading automatisé sur les marchés financiers et les cryptomonnaies. Le détail du montage figure déjà sur la fiche d’avis que le cabinet consacre à Bitaipros, cette page se concentre donc sur ce qu’il est possible de faire une fois l’argent versé.
Ce que le cabinet constate dans ses dossiers
Ce mécanisme, caractéristique d’un dossier Bitaipros arnaque, revient dans les dossiers que traite le cabinet pour ce type de plateforme. Un premier versement de quelques milliers d’euros ouvre la relation, puis des gains s’affichent sur une interface qui ne reflète aucune opération réelle. Lorsque la victime demande à retirer ces gains, l’accès se bloque et des frais sont réclamés pour débloquer les fonds. Ces frais, une fois versés, n’ouvrent jamais l’accès promis. Le cabinet constate également que plusieurs conseillers différents appellent souvent la même victime, signe d’un démarchage organisé plutôt que d’un incident isolé.
Bitaipros arnaque : figure-t-elle sur la liste noire de l’AMF ?
À la date de publication, Bitaipros ne figure pas sous cette dénomination sur la liste noire des plateformes non autorisées que tient l’Autorité des marchés financiers. Cette absence ne garantit cependant rien, car la liste est actualisée régulièrement et de nombreuses structures changent de nom après un signalement. Le statut de Bitaipros au regard de l’agrément de prestataire de services sur actifs numériques mérite donc d’être vérifié avant tout nouveau versement.
Annuler le virement : quel délai pour agir ?
La première démarche consiste à demander à son établissement bancaire l’annulation du virement, que les banques appellent recall. Cette procédure interbancaire fonctionne surtout dans les premières heures ou les premiers jours suivant l’opération, tant que les fonds n’ont pas quitté le circuit bancaire d’origine. Passé ce délai, le recall perd son efficacité, mais la contestation reste possible sur un autre terrain, celui de la responsabilité bancaire.
La responsabilité de l’établissement bancaire : deux fondements
La responsabilité de l’établissement bancaire se fonde sur deux terrains distincts et cumulatifs. D’une part, son devoir de vigilance lui impose de détecter les opérations atypiques et d’alerter son client avant exécution. D’autre part, l’article L133-18 du code monétaire et financier régit les opérations de paiement non autorisées et commande leur remboursement. Les banques opposent presque toujours la négligence grave du payeur, mais ce débat jurisprudentiel évolue. Les condamnations se multiplient, et les juridictions reconnaissent avec une netteté croissante l’obligation de sécurité renforcée du banquier.
Porter plainte : ce que permet la voie pénale
Le dépôt de plainte pour escroquerie, au sens des articles 313-1 et suivants du code pénal, s’effectue auprès du commissariat, de la gendarmerie, ou en ligne via la plateforme THESEE dédiée aux escroqueries numériques, accessible depuis service-public.fr. Cette plainte ne restitue pas directement les fonds, mais elle ouvre une enquête qui peut identifier les auteurs. Elle sert ensuite de pièce centrale dans toute action civile contre la plateforme ou contre l’établissement bancaire.
Signaler une plateforme frauduleuse
Quelles pièces réunir, et dans quel ordre
Le premier réflexe reste d’alerter son établissement bancaire dans les quarante huit heures pour tenter le recall. Il faut ensuite rassembler les relevés de compte faisant apparaître les virements, les échanges écrits avec le conseiller Bitaipros, les captures d’écran de l’interface de trading, et enfin le récépissé de dépôt de plainte. Réunies dans cet ordre, ces pièces permettent à l’avocat de construire à la fois la demande adressée à la banque et la plainte pénale.
Peut-on récupérer des fonds versés à une plateforme de trading non agréée ?
Verser des fonds à une plateforme non agréée ne retire aucun droit à la victime. Le recours ne vise pas la plateforme elle-même, le plus souvent hors de portée, mais l’établissement bancaire qui a exécuté le virement et, en parallèle, la voie pénale contre les auteurs identifiés. C’est cette combinaison, recall, responsabilité bancaire et plainte pénale, qui permet d’espérer une récupération, totale ou partielle, des sommes versées sur Bitaipros.
Ce qu’il ne faut pas faire
Il ne faut jamais verser de frais supplémentaires présentés comme nécessaires pour débloquer un retrait, car ce versement ne débloque rien et alimente le même montage. Les sociétés qui recontactent les victimes de Bitaipros en promettant de récupérer les fonds moyennant commission relèvent souvent d’une seconde escroquerie, un signalement peut alors être fait sur cybermalveillance.gouv.fr. Enfin, aucun nouveau versement ne doit être effectué, même présenté comme une garantie ou une taxe à régler avant restitution.
Le cabinet Ziegler & Associés à vos côtés
Le cabinet d’avocats Ziegler & Associés, barreau de Paris, intervient depuis 2019 en défense des victimes d’escroqueries financières en ligne, y compris dans des dossiers Bitaipros arnaque. Il a traité plus de 900 dossiers, pour plus de 600 victimes indemnisées et plus de 13 millions d’euros récupérés. Le cabinet reçoit au 51 avenue Raymond Poincaré, 75116 Paris, et peut être joint au 01 88 31 45 92.
Questions fréquentes
Combien de temps faut-il pour récupérer de l’argent après une arnaque financière ?
Il n’existe pas de délai garanti. Le recall bancaire, quand il aboutit, peut restituer les fonds en quelques jours. Une action en responsabilité contre la banque ou une procédure pénale se comptent en revanche en mois, parfois en années, selon la complexité du dossier et la réactivité des parties.
Un avocat peut-il récupérer l’argent d’une arnaque à l’investissement en ligne ?
Un avocat ne garantit jamais la récupération des fonds, mais il engage les démarches qui y mènent. Il s’agit notamment de la mise en demeure de la banque sur le fondement de l’article L133-18, de la constitution de partie civile, et du suivi de la procédure pénale. Le cabinet Ziegler & Associés a traité plus de 900 dossiers de ce type depuis 2019.
Comment porter plainte contre une plateforme crypto frauduleuse ?
La plainte se dépose auprès d’un commissariat, d’une brigade spécialisée, ou en ligne sur la plateforme THESEE accessible via service-public.fr. Elle doit s’accompagner des pièces réunies en amont, comme les relevés bancaires, les échanges avec le conseiller, et les captures d’écran de la plateforme, afin de permettre l’ouverture d’une enquête.
Contacter le cabinet
Le cabinet Ziegler & Associés intervient en défense des victimes
d’escroqueries financières en ligne. Il examine les dossiers qui lui sont soumis
et engage les recours appropriés.
Vous pouvez écrire
au cabinet, appeler le 01 88 31 45 92 ou
signaler une arnaque
en ligne.
Cabinet d’avocats Ziegler & Associés, 51 avenue Raymond
Poincaré, 75116 Paris. Le cabinet reçoit sur rendez-vous.
