Analytic Group arnaque : 4 recours essentiels pour agir
Analytic Group arnaque : la plateforme promet des rendements élevés sur le trading automatisé, puis bloque les retraits. Les victimes disposent de recours bancaires et pénaux pour tenter de récupérer leurs fonds.
Analytic Group arnaque : qu’est-ce que cette plateforme ?
La plateforme se présente comme un service de trading automatisé, promettant des rendements élevés sur les marchés financiers et les cryptomonnaies grâce à un algorithme prétendument exclusif. Elle démarche ses cibles sur les réseaux sociaux, puis installe une relation de confiance grâce à un conseiller dédié qui accompagne chaque étape du premier versement. Ce mécanisme de dépôt initial, de gains affichés sur une interface, puis de blocage au retrait, est détaillé dans nos fiches consacrées à Groupe Blockchain et VRD Group, qui suivent un schéma comparable. Ce qui compte désormais, pour qui a déjà perdu de l’argent, ce sont les recours disponibles, et le temps qu’il reste pour les exercer.
Ce que le cabinet constate dans ses dossiers
Ce mécanisme revient régulièrement dans les dossiers traités par le cabinet pour ce type de plateforme. Un premier versement de quelques milliers d’euros déclenche des gains affichés sur une interface qui ne reflète aucune opération réelle. Puis, au moment du retrait, l’accès se bloque et des frais de déblocage, de taxe ou de garantie sont réclamés, sans qu’aucun retrait n’intervienne jamais.
L’interlocuteur, qui se montrait pourtant attentif, devient alors injoignable ou multiplie les prétextes. Le virement part généralement vers un compte ouvert au nom d’un tiers, parfois à l’étranger, ce qui complique la trace des fonds. C’est précisément ce circuit qui détermine la voie de recours la plus rapide, à savoir agir sur le virement avant qu’il ne soit définitivement compensé.
Analytic Group arnaque : que disent les autorités ?
L’Autorité des marchés financiers tient une liste noire des plateformes non autorisées à proposer des produits financiers en France, consultable sur amf-france.org. À la date de rédaction, Analytic Group n’y figure pas sous cette appellation exacte, ce qui ne signifie toutefois pas que la plateforme soit autorisée à exercer. L’AMF actualise en effet sa liste régulièrement, et de nombreuses structures changent de nom pour échapper au signalement. Le registre des agents financiers habilités, consultable via abe-infoservice.fr, ne mentionne non plus aucun agrément correspondant à cette plateforme. Notre analyse de Verdex-Group.com explique comment vérifier ce registre avant tout versement.
Signaler une plateforme frauduleuse
Analytic Group arnaque : annuler le virement, que les banques appellent recall
Le recours le plus rapide consiste à demander à son établissement bancaire l’annulation du virement, que les banques appellent recall. Cette démarche ne fonctionne que si le virement n’a pas encore été compensé par la banque destinataire, ce qui laisse en pratique une fenêtre de quelques jours ouvrés après l’émission de l’ordre. Passé ce délai, le recall devient inopérant et les sommes doivent alors être recherchées par d’autres voies. Il faut donc agir dès la découverte du blocage, sans attendre d’avoir épuisé les échanges avec Analytic Group. Le cabinet constate d’ailleurs dans ses dossiers que les demandes formulées rapidement après le virement ont davantage de chances d’aboutir que celles formulées plusieurs semaines après.
La responsabilité de l’établissement bancaire
La responsabilité de la banque se fonde sur deux terrains distincts et cumulatifs. Le premier est son devoir de vigilance : elle doit détecter les opérations atypiques, par leur montant ou leur destinataire, et alerter son client avant l’exécution d’un virement inhabituel. Le second est l’article L133-18 du code monétaire et financier, consultable sur legifrance.gouv.fr, qui impose le remboursement des opérations de paiement non autorisées par leur titulaire. Les établissements opposent cependant presque systématiquement la négligence grave du payeur pour refuser tout remboursement. C’est un terrain mouvant, car les juridictions reconnaissent avec une netteté croissante le devoir de conseil du banquier et l’obligation de sécurité renforcée qui pèse sur lui, si bien que les condamnations se multiplient sur ce fondement. Notre fiche sur VRD Group détaille des situations comparables.
La plainte pénale contre Analytic Group
La plainte pénale, déposée auprès du procureur de la République ou en ligne via la plateforme THESEE pour les faits commis sur internet, consultable sur service-public.fr, vise l’escroquerie au sens du code pénal. Elle ne garantit pas la récupération des fonds, mais elle ouvre une enquête qui peut identifier les comptes destinataires et établir le préjudice pour une action civile ultérieure. Elle pèse aussi dans la négociation avec l’établissement bancaire, puisqu’elle démontre que la victime a agi sans délai. Le signalement peut également s’effectuer via cybermalveillance.gouv.fr, et le dépôt de plainte doit intervenir rapidement, avant que les éléments de preuve ne se dispersent. Notre fiche sur OBAGROUP.SITE présente une démarche similaire.
Quelles pièces réunir, et dans quel ordre
Il faut rassembler, dans l’ordre, les relevés bancaires montrant les virements vers Analytic Group, les échanges écrits avec les prétendus conseillers, les captures d’écran de l’interface de trading, et tout document transmis à la plateforme. Ces pièces doivent être réunies avant de contacter l’établissement bancaire, qui en demandera la plupart pour instruire la demande de recall ou de remboursement. Le signalement et le dépôt de plainte doivent ensuite suivre, avec copie de ces mêmes pièces. Le cabinet recommande ainsi de ne jamais attendre d’avoir épuisé seul ces démarches avant de consulter un avocat, car le délai joue contre la victime à chaque étape de la procédure.
Analytic Group arnaque : ce qu’il ne faut pas faire
Il ne faut jamais verser de nouveaux fonds à Analytic Group ou à un tiers qui promet de débloquer un retrait contre des frais supplémentaires, car aucun retrait légitime n’exige de paiement préalable. Les sociétés de récupération qui contactent spontanément les victimes, en promettant de récupérer les fonds contre commission, doivent être écartées avec la même prudence que la plateforme d’origine. Il ne faut pas non plus retarder la demande de recall ou le dépôt de plainte en espérant un retrait qui n’arrivera pas, car chaque semaine qui passe réduit les chances d’agir utilement sur le virement initial. Notre fiche sur Groupe Blockchain détaille d’autres pièges fréquents.
Le cabinet Ziegler & Associés à vos côtés
Le cabinet d’avocats Ziegler & Associés, barreau de Paris, intervient depuis 2019 sur ce type de dossiers. Il a ainsi traité plus de 900 dossiers, obtenu l’indemnisation de plus de 600 victimes, et récupéré plus de 13 millions d’euros pour ses clients. Il reçoit les victimes d’escroqueries financières au 51 avenue Raymond Poincaré, 75116 Paris, et par téléphone au 01 88 31 45 92. Vous pouvez également signaler une plateforme frauduleuse ou écrire directement au cabinet pour faire analyser votre dossier.
Questions fréquentes
Quels recours contre sa banque après une escroquerie par virement ?
Deux voies existent, de façon cumulative : la demande de recall si le virement n’est pas encore compensé, et la mise en cause de la responsabilité de l’établissement sur le fondement de son devoir de vigilance et de l’article L133-18 du code monétaire et financier.
Comment porter plainte contre une plateforme crypto frauduleuse ?
La plainte se dépose auprès du procureur de la République, ou en ligne via la plateforme THESEE pour les faits commis sur internet. Elle doit s’accompagner des relevés bancaires et des échanges avec la plateforme, car ces pièces permettent d’identifier les comptes destinataires.
Peut-on récupérer des fonds versés à une plateforme de trading non agréée ?
La récupération n’est jamais garantie, mais elle passe par le recall bancaire, la mise en cause de l’établissement financier et la plainte pénale, qui peut permettre d’identifier les comptes destinataires des fonds.
Contacter le cabinet
Le cabinet Ziegler & Associés intervient en défense des victimes
d’escroqueries financières en ligne. Il examine les dossiers qui lui sont soumis
et engage les recours appropriés.
Vous pouvez écrire
au cabinet, appeler le 01 88 31 45 92 ou
signaler une arnaque
en ligne.
Cabinet d’avocats Ziegler & Associés, 51 avenue Raymond
Poincaré, 75116 Paris. Le cabinet reçoit sur rendez-vous.
