Highlandtradecapital arnaque : 4 recours pour agir
Highlandtradecapital arnaque : la plateforme promet des rendements élevés sur le trading de devises et de cryptomonnaies, sans détenir l’agrément exigé en France. Les retraits se bloquent souvent, et les victimes cherchent alors un recours concret.
Highlandtradecapital arnaque : ce que promet la plateforme
Highlandtradecapital se présente comme une plateforme de trading en ligne, proposant d’investir sur les marchés des changes, des cryptomonnaies ou des matières premières, avec la promesse de rendements rapides et élevés. Le premier contact se fait souvent par un appel ou un message sur les réseaux sociaux, et il est ensuite suivi d’un accompagnement par un conseiller qui pousse à investir davantage.
Le site d’avis du cabinet détaille déjà ce montage et ses signaux d’alerte. Cette fiche se concentre donc sur ce que peut faire une victime qui a déjà versé des fonds à Highlandtradecapital.
Highlandtradecapital arnaque : le mécanisme que le cabinet reconnaît
Ce mécanisme revient dans les dossiers traités par le cabinet pour ce type de plateforme. Un premier versement de quelques milliers d’euros ouvre la relation, puis des gains s’affichent sur une interface qui ne reflète aucune opération réelle. Au moment du retrait, le compte se bloque, et des frais de déblocage, de taxe ou de garantie sont alors réclamés pour, prétendument, libérer les fonds.
Le cabinet d’avocats Ziegler & Associés, barreau de Paris, intervient depuis 2019 sur ce type de dossiers. Il a ainsi traité plus de 900 dossiers, obtenu l’indemnisation de plus de 600 victimes et récupéré plus de 13 millions d’euros pour ses clients.
Highlandtradecapital arnaque : que disent les autorités ?
Toute plateforme qui propose du trading de devises, de cryptomonnaies ou de produits dérivés aux particuliers en France doit détenir un agrément délivré ou reconnu par l’Autorité des marchés financiers et par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution. À la date de rédaction, Highlandtradecapital n’apparaît pas sur le registre des acteurs autorisés de l’AMF. Cette absence ne permet pas à elle seule de conclure, mais elle impose dès lors une vigilance particulière avant tout nouveau versement.
Le registre des établissements agréés tenu par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution et la liste des alertes de l’Autorité bancaire européenne permettent de vérifier le statut exact d’un intermédiaire avant tout investissement.
Annuler le virement, que les banques appellent recall
Le premier réflexe consiste à demander à son établissement bancaire l’annulation du virement, que les banques appellent recall. Cette démarche permet de solliciter le rappel des fonds auprès de la banque du bénéficiaire, avant qu’ils ne soient transférés plus loin.
Il n’existe pas de délai légal unique, mais la demande doit être formulée le plus tôt possible, car les fonds quittent généralement le compte destinataire en quelques jours. Passé ce délai, la récupération devient très improbable. La demande s’adresse par écrit ou via l’espace client sécurisé, en précisant la date, le montant et les références de l’opération liée à Highlandtradecapital.
Signaler une plateforme frauduleuse
La responsabilité de son établissement bancaire
La responsabilité de l’établissement bancaire se fonde sur deux terrains distincts et cumulatifs. Le premier est son devoir de vigilance : la banque doit détecter les opérations atypiques au regard du profil de son client, et elle doit l’alerter avant leur exécution. Le second est l’article L133-18 du code monétaire et financier, qui impose le remboursement des opérations de paiement non autorisées.
Les établissements opposent presque systématiquement la négligence grave du payeur pour s’exonérer. C’est néanmoins un terrain jurisprudentiel mouvant, car les juridictions reconnaissent avec une netteté croissante le devoir de conseil du banquier et l’obligation de sécurité renforcée qui pèse sur lui. Les condamnations de banques se multiplient ainsi d’année en année.
Porter plainte contre Highlandtradecapital
La plainte pénale vise les auteurs du montage, pour escroquerie, et elle s’accompagne idéalement d’un signalement en ligne via la plateforme de pré-plainte pour les infractions commises sur internet, accessible depuis service-public.fr.
Le dépôt de plainte ne garantit pas la récupération des fonds, puisque les auteurs sont souvent situés à l’étranger, mais il nourrit le dossier civil contre la banque et permet, le cas échéant, une constitution de partie civile. Un signalement complémentaire auprès de cybermalveillance.gouv.fr aide à documenter le mode opératoire.
Quelles pièces réunir, et dans quel ordre
Avant tout contact avec le cabinet ou la banque, il faut rassembler les relevés de compte faisant apparaître chaque virement, les échanges écrits avec les conseillers de la plateforme, les captures d’écran de l’interface de trading et tout document contractuel reçu.
Vient ensuite la demande écrite de recall adressée à son établissement bancaire, puis, en l’absence de réponse satisfaisante sous quelques semaines, une mise en demeure invoquant le devoir de vigilance et l’article L133-18. La plainte pénale peut quant à elle être déposée en parallèle, sans attendre l’issue du recours bancaire.
Ce qu’il ne faut pas faire
Il ne faut jamais verser de nouveaux fonds pour débloquer un retrait ou payer une prétendue taxe, car c’est le signe que la plateforme cherche à prolonger le prélèvement, non à restituer l’argent. Il faut aussi se méfier des sociétés de récupération de fonds qui contactent spontanément les victimes après une première perte, réclament des honoraires d’avance et ciblent souvent les mêmes personnes une seconde fois.
Toute démarche sérieuse concernant Highlandtradecapital arnaque passe donc par son établissement bancaire, un dépôt de plainte, et si nécessaire un avocat inscrit à un barreau. Le cabinet Ziegler & Associés, 51 avenue Raymond Poincaré, 75116 Paris, est joignable au 01 88 31 45 92 pour l’analyse d’un dossier.
Questions fréquentes
Highlandtradecapital arnaque est-elle confirmée ?
Highlandtradecapital n’apparaît pas sur le registre des acteurs autorisés de l’AMF à la date de rédaction. Cette absence d’agrément constitue un signal fort, mais elle ne suffit pas, seule, à qualifier pénalement l’escroquerie.
Quels recours contre sa banque après une escroquerie par virement ?
Deux fondements cumulatifs existent : le devoir de vigilance de la banque et l’article L133-18 du code monétaire et financier sur les opérations non autorisées. La demande débute par le recall, puis se poursuit par une mise en demeure si la banque refuse de rembourser.
Combien de temps faut-il pour récupérer de l’argent après une arnaque financière ?
Le recall bancaire, lorsqu’il aboutit, se joue en quelques jours. La voie de la responsabilité bancaire, négociée ou judiciaire, prend en revanche plusieurs mois, selon la réactivité de l’établissement et la complexité du dossier.
Contacter le cabinet
Le cabinet Ziegler & Associés intervient en défense des victimes
d’escroqueries financières en ligne. Il examine les dossiers qui lui sont soumis
et engage les recours appropriés.
Vous pouvez écrire
au cabinet, appeler le 01 88 31 45 92 ou
signaler une arnaque
en ligne.
Cabinet d’avocats Ziegler & Associés, 51 avenue Raymond
Poincaré, 75116 Paris. Le cabinet reçoit sur rendez-vous.
