Swan Gestion arnaque : 4 recours pour récupérer ses fonds
Swan Gestion arnaque : des investisseurs ayant versé des fonds sur cette plateforme se heurtent ensuite à un blocage des retraits. Le cabinet Ziegler & Associés détaille ici les recours bancaires et pénaux pour tenter de récupérer les sommes perdues.
Swan Gestion arnaque : le montage déjà décrit
Faire analyser mon dossierLe mécanisme de Swan Gestion a déjà été détaillé par le cabinet dans un article consacré aux quatre étapes du montage, depuis la prise de contact jusqu’au blocage des retraits (Swan Gestion arnaque). Si cette recherche vous a conduit ici après un blocage ou une perte d’accès à votre compte, cette page ne revient donc pas sur ce déroulement. Elle traite uniquement des recours disponibles, bancaires et pénaux, pour tenter de récupérer les sommes versées.
Annuler le virement vers Swan Gestion
Le premier réflexe, dès la découverte du blocage, consiste à contacter son établissement bancaire pour demander l’annulation du virement, que les banques appellent recall. Cette procédure permet en effet de solliciter le rappel des fonds auprès de la banque destinataire avant qu’ils ne sortent définitivement du circuit bancaire. Ce recall n’aboutit toutefois que dans un délai court, généralement de quelques jours après l’émission du virement, et seulement si les fonds n’ont pas déjà été transférés ou convertis par la plateforme. Passé ce délai, il devient inopérant. Le cabinet constate que la demande de recall est souvent faite tardivement, parfois plusieurs semaines après le virement, parce que la victime a d’abord tenté de débloquer elle-même ses fonds en payant les frais réclamés par la plateforme.
La responsabilité de l’établissement bancaire en question
Quand le recall n’aboutit pas, la responsabilité de la banque qui a exécuté le virement peut ensuite être recherchée sur deux fondements cumulatifs. Le premier est son devoir de vigilance : elle doit détecter les opérations atypiques, par leur montant ou leur destinataire, et alerter son client avant leur exécution. Le second fondement est l’article L133-18 du code monétaire et financier, qui régit les opérations de paiement non autorisées et impose leur remboursement par la banque. Les établissements opposent cependant presque systématiquement la négligence grave du payeur pour s’exonérer. Ce débat jurisprudentiel évolue néanmoins de façon favorable aux victimes : les juridictions reconnaissent avec une netteté croissante le devoir de conseil du banquier et l’obligation de sécurité renforcée qui pèse sur lui face à des virements vers une plateforme comme Swan Gestion.
La plainte pénale contre Swan Gestion
Parallèlement à la démarche bancaire, une plainte pénale pour escroquerie peut être déposée, soit directement auprès du commissariat ou de la gendarmerie, soit via la plateforme THESEE lorsque les faits ont été commis en ligne (service-public.fr). Elle permet d’ouvrir une enquête et, le cas échéant, d’identifier les auteurs ou les comptes ayant recueilli les fonds. Les personnes qui ont tapé « Swan Gestion arnaque » avant de porter plainte retrouvent souvent le même mécanisme de blocage. Cette plainte ne garantit pas, à elle seule, la récupération des sommes perdues : son objet est la poursuite des auteurs, non l’indemnisation de la victime. C’est pourquoi elle est menée en parallèle de l’action contre l’établissement bancaire, et non à sa place.
Que disent les autorités sur Swan Gestion ?
L’Autorité des marchés financiers tient à jour une liste noire des sites et entités non autorisés à proposer des services d’investissement en France (amf-france.org). À la date de rédaction de cet article, Swan Gestion n’y figure pas nommément, ce qui ne constitue toutefois en rien une garantie de sérieux. Cette absence d’inscription signifie seulement que l’AMF n’a pas, à ce jour, formellement identifié cette entité. Elle n’exclut donc pas une activité de gestion ou de conseil en investissement sans agrément, ce que seule une vérification sur le registre tenu par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution permet de confirmer (banque-france.fr).Signaler une plateforme frauduleuse
Signaler une plateforme frauduleuse
Les pièces à réunir, dans quel ordre
Dans les dossiers ouverts après une alerte Swan Gestion arnaque, le cabinet demande systématiquement les mêmes pièces : les ordres de virement avec leurs dates et montants, les échanges écrits avec les conseillers, les captures d’écran du tableau de bord affichant d’abord les gains puis le blocage, et le courrier de refus ou de silence de l’établissement bancaire saisi d’une demande de recall. L’ordre compte ici. Il faut d’abord saisir sa banque par écrit, pour dater la demande et déclencher le délai de réponse.
Ensuite vient le dépôt de la plainte pénale. Enfin se constitue le dossier de mise en cause de la banque, qui s’appuie sur la preuve que la demande de recall a bien été faite et sur le refus ou le silence qui a suivi.
Ce qu’il ne faut pas faire
Payer des frais supplémentaires pour débloquer un retrait n’a jamais permis de récupérer les fonds déjà versés à Swan Gestion : il s’agit d’un nouveau versement, non d’une condition de sortie. De la même manière, répondre à une société de récupération qui recontacte spontanément la victime en promettant de récupérer l’argent moyennant commission expose à une seconde escroquerie. Le cabinet constate à cet effet que les victimes les plus exposées à une seconde perte sont celles qui ont déjà versé des frais de déblocage : leurs coordonnées circulent ensuite parmi des sociétés qui se présentent comme des services de récupération.
Agir avec le cabinet Ziegler & Associés
Le cabinet d’avocats Ziegler & Associés, barreau de Paris, intervient depuis 2019 sur ce type de dossier. Il a ainsi traité plus de 900 dossiers, obtenu l’indemnisation de plus de 600 victimes et permis la récupération de plus de 13 millions d’euros. Pour faire analyser votre dossier Swan Gestion arnaque, le cabinet est joignable au 01 88 31 45 92 ou à son adresse, 51 avenue Raymond Poincaré, 75116 Paris.Défendre mes droits
Autres dossiers traités par le cabinet
Le cabinet suit par ailleurs d’autres plateformes présentant des mécanismes comparables : BKB-Gestion.ch avis, Maestrimmo-gestion.com avis, GestionBCEEPrivee avis et ETSGestions avis. Ces dossiers suivent le même schéma de blocage et appellent les mêmes démarches de recours. Le cabinet reste joignable pour écrire au cabinet, pour signaler une arnaque en ligne, ou par téléphone au 01 88 31 45 92.
Questions fréquentes
Swan Gestion arnaque : que faire si j’ai perdu de l’argent ?
Contactez d’abord votre établissement bancaire pour demander l’annulation du virement, que les banques appellent recall, puis déposez une plainte pénale via la plateforme THESEE sur service-public.fr. Réunissez ensuite vos ordres de virement et vos échanges avec Swan Gestion avant toute démarche.
Peut-on récupérer les fonds versés sur Swan Gestion ?
La récupération dépend du délai écoulé et du fondement retenu : recall bancaire dans les premiers jours, ou mise en cause de l’établissement sur son devoir de vigilance et l’article L133-18 du code monétaire et financier au-delà. Aucune société tierce ne peut en revanche garantir un résultat.
Swan Gestion figure-t-elle sur la liste noire de l’AMF ?
À la date de rédaction de cet article, Swan Gestion ne figure pas nommément sur la liste noire de l’Autorité des marchés financiers. Cette absence ne vaut toutefois pas agrément et n’exclut pas une activité non autorisée.
Contacter le cabinet
Le cabinet Ziegler & Associés intervient en défense des victimes
d’escroqueries financières en ligne. Il examine les dossiers qui lui sont soumis
et engage les recours appropriés.
Vous pouvez écrire
au cabinet, appeler le 01 88 31 45 92 ou
signaler une arnaque
en ligne.
Cabinet d’avocats Ziegler & Associés, 51 avenue Raymond
Poincaré, 75116 Paris. Le cabinet reçoit sur rendez-vous.
