Zenithhorizongroup arnaque : 4 recours pour agir
Zenithhorizongroup arnaque : vous avez investi sur cette plateforme et vos retraits restent bloqués. Ce guide détaille donc les recours possibles, notamment l’annulation du virement, la responsabilité de votre banque et la plainte pénale.
Zenithhorizongroup arnaque : ce que promet la plateforme
Faire analyser mon dossierZenithhorizongroup se présente comme une plateforme de trading en ligne qui promet des rendements élevés sur le forex, les cryptomonnaies ou les matières premières. Beaucoup de recherches associent ainsi Zenithhorizongroup arnaque à ce type de promesse, car le mécanisme d’approche et les signaux d’alerte sont déjà détaillés dans la fiche avis du cabinet. Lisez l’avis complet sur Zenithhorizongroup pour comprendre comment le contact s’est noué, puis revenez ici pour les recours. Vous pouvez aussi faire analyser votre dossier directement.
Ce que le cabinet constate dans ses dossiers
Ce mécanisme revient dans les dossiers traités par le cabinet : un premier versement de quelques milliers d’euros, puis des gains affichés sur une interface qui ne reflète aucune opération réelle. Vient ensuite un blocage au moment du retrait, car des frais supplémentaires sont alors réclamés pour débloquer les fonds. Un interlocuteur insistant relance par téléphone, et la plateforme devient injoignable une fois le dernier versement obtenu. Ce schéma ne concerne pas une victime en particulier. Il revient en effet de façon identique dans la majorité des dossiers ouverts par le cabinet sur des plateformes de ce type, quelle que soit la plateforme nommée au départ.
Zenithhorizongroup arnaque : que dit la liste noire de l’AMF ?
À la date de publication de cet article, Zenithhorizongroup ne figure pas sur la liste noire de l’Autorité des marchés financiers. Cette absence ne garantit pourtant en rien la légalité de l’activité, car l’AMF actualise sa liste au fil des signalements, et de nombreuses plateformes opèrent plusieurs mois avant d’y figurer. Le cabinet recommande donc de vérifier le registre des intermédiaires autorisés tenu par l’AMF et l’ACPR, adossée à la Banque de France, avant tout nouveau versement. Il recommande aussi de signaler la plateforme sur Cybermalveillance.gouv.fr dès qu’une arnaque est suspectée.
Annuler le virement : le recall bancaire et son délai
Face à Zenithhorizongroup arnaque, la première démarche consiste à demander l’annulation du virement, que les banques appellent recall. Cette procédure permet en effet à l’établissement émetteur de solliciter la banque réceptrice pour obtenir la restitution des fonds avant qu’ils ne quittent définitivement le circuit bancaire. Le recall n’a de réelles chances d’aboutir que dans les premières heures ou les tout premiers jours suivant le virement, le temps que les fonds transitent encore sur le compte de réception.
Passé ce délai, les sommes sont le plus souvent déjà dispersées vers d’autres comptes, parfois à l’étranger, si bien que la demande reste sans effet concret. Contactez donc votre établissement bancaire sans délai, par écrit et par téléphone, en précisant la date, le montant et le bénéficiaire du virement. Un refus doit être demandé par écrit, car il devient alors une pièce utile pour la suite.
La responsabilité de votre établissement bancaire
La responsabilité de la banque se fonde sur deux terrains distincts et cumulatifs. Le premier est son devoir de vigilance : elle doit détecter les opérations atypiques, un virement inhabituel vers un bénéficiaire inconnu ou une succession de versements rapprochés, et alerter son client avant l’exécution. Le second est l’article L133-18 du code monétaire et financier, qui impose le remboursement des opérations de paiement non autorisées. Les établissements opposent presque toujours la négligence grave du client, mais ce débat jurisprudentiel évolue, et les juridictions reconnaissent avec une netteté croissante le devoir de conseil du banquier ainsi que son obligation de sécurité renforcée.Signaler une plateforme frauduleuse
Porter plainte : la voie pénale
Une arnaque Zenithhorizongroup constitue une escroquerie au sens du code pénal. Une plainte peut donc être déposée au commissariat, à la gendarmerie, ou directement auprès du procureur de la République. La plateforme THESEE, accessible depuis service-public.fr, permet par exemple de signaler en ligne une escroquerie liée aux cryptomonnaies ou au trading. La plainte pénale ne permet pas, à elle seule, de récupérer les fonds, puisque son objet est de poursuivre les auteurs, souvent situés hors de France. L’enquête peut ainsi durer plusieurs mois voire plusieurs années. Elle reste néanmoins une pièce utile pour appuyer une procédure contre l’établissement bancaire.
Les pièces à réunir, dans l’ordre
Réunissez d’abord les relevés bancaires montrant les virements effectués, puis les échanges écrits avec la plateforme, emails et messages. Ajoutez ensuite des captures d’écran de l’interface de trading affichant les gains fictifs, le courrier de refus ou de réponse de votre établissement bancaire, et enfin le récépissé de plainte ou le numéro de dossier THESEE.Ces pièces doivent être rassemblées avant tout envoi de mise en demeure à la banque, puis avant le dépôt de plainte, car un dossier incomplet retarde l’examen, aussi bien par la banque que par les services d’enquête.
Zenithhorizongroup arnaque : ce qu’il ne faut pas faire
Aucun frais ne doit être versé pour débloquer un retrait : c’est un signal constant dans les dossiers du cabinet, et il annonce toujours une nouvelle demande de versement plutôt qu’un déblocage réel. Les sociétés de récupération qui recontactent spontanément les victimes, parfois sous couvert d’autorité ou de cabinet spécialisé, doivent être évitées, car elles réclament une avance sur des fonds qu’elles ne récupèrent jamais. Aucun nouveau versement ne doit être effectué, que la demande vienne de la plateforme ou d’un tiers se présentant comme intermédiaire. Défendre mes droits commence donc par arrêter tout paiement.
Pour aller plus loin sur le site
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Questions fréquentes
Quels recours contre sa banque après une escroquerie par virement ?
Deux voies cumulatives existent : le devoir de vigilance de la banque, qui aurait dû détecter une opération atypique, et l’article L133-18 du code monétaire et financier sur les paiements non autorisés. Une mise en demeure écrite ouvre généralement la procédure.
Combien de temps faut-il pour récupérer de l’argent après une arnaque financière ?
Le recall bancaire n’est efficace que dans les premiers jours suivant le virement. Une procédure contre la banque pour manquement à son devoir de vigilance se compte en mois, et une procédure pénale contre les auteurs peut durer plusieurs années.
Un avocat peut-il récupérer l’argent d’une arnaque à l’investissement en ligne ?
Aucun avocat ne peut garantir une récupération de fonds. Un avocat peut en revanche engager la responsabilité de l’établissement bancaire et déposer plainte, deux leviers qui ont permis au cabinet de récupérer plus de 13 millions d’euros pour ses clients depuis 2019.
Peut-on récupérer des fonds versés à une plateforme de trading non agréée ?
Récupérer les fonds directement auprès de la plateforme reste rare, car elle disparaît souvent après les derniers versements. Le levier principal demeure donc la responsabilité de la banque, qui a laissé transiter des virements vers une plateforme non agréée.
Comment porter plainte contre une plateforme crypto frauduleuse ?
Le signalement se fait via la plateforme THESEE sur service-public.fr, ou directement au commissariat, à la gendarmerie ou auprès du procureur de la République. Conservez vos relevés bancaires et vos échanges écrits avant le dépôt.
Zenithhorizongroup arnaque : que faire si on a perdu de l’argent ?
Cessez tout nouveau versement, puis contactez votre banque pour demander l’annulation du virement. Réunissez ensuite vos pièces et déposez plainte, car un avocat peut dès lors engager la responsabilité de l’établissement bancaire sur ses deux fondements.
Contacter le cabinet
Le cabinet Ziegler & Associés intervient en défense des victimes
d’escroqueries financières en ligne. Il examine les dossiers qui lui sont soumis
et engage les recours appropriés.
Vous pouvez écrire
au cabinet, appeler le 01 88 31 45 92 ou
signaler une arnaque
en ligne.
Cabinet d’avocats Ziegler & Associés, 51 avenue Raymond
Poincaré, 75116 Paris. Le cabinet reçoit sur rendez-vous.
