Opbas arnaque : 3 recours réels pour agir
Opbas arnaque : l’office britannique anti-blanchiment OPBAS existe réellement, sous l’autorité de la Financial Conduct Authority, mais son nom est détourné pour piéger une seconde fois des victimes déjà volées. Trois recours seulement changent la situation : l’annulation du virement, la mise en cause de l’établissement bancaire et la plainte.
Opbas arnaque : une autorité réelle dont le nom est usurpé
OPBAS, l’Office for Professional Body Anti-Money Laundering Supervision, est une autorité britannique réelle qui supervise les organismes de lutte contre le blanchiment, sous l’autorité de la Financial Conduct Authority. Créée en janvier 2018, elle encadre notamment les ordres professionnels d’avocats, de comptables et de notaires britanniques dans leur mission anti-blanchiment, et non les particuliers victimes de fraude financière. Cette autorité n’intervient donc jamais dans la restitution de fonds, et aucun courrier, aucun appel, aucun document portant son nom n’autorise un versement préalable. Pourtant, l’expression circule largement depuis que des escrocs empruntent cette identité pour convaincre une victime déjà volée qu’une administration officielle s’apprête à lui rendre son argent.
Le cabinet traite plusieurs dossiers concernant l’usurpation du nom d’OPBAS, depuis plusieurs mois. Dans chacun, le scénario reste identique : un courriel ou un appel annonce le blocage des fonds volés, puis réclame des frais avant tout versement. Le cabinet qualifie cette pratique d’escroquerie, sans nuance possible, au même titre que la première fraude qui l’a précédée. Pour vérifier la fiabilité d’un interlocuteur qui se présente comme un recours légal, voir cabinet spécialisé en escroqueries financières.
L’arnaque à la récupération de fonds : comment elle vous cible après une première perte
Après une première escroquerie à l’investissement ou aux cryptomonnaies, certaines victimes reçoivent un second message, cette fois signé OPBAS, Interpol ou toute autre autorité inventée, leur annonçant que leurs fonds ont été localisés et bloqués. Le message réclame des frais de déblocage, une taxe de transfert ou des honoraires fictifs, toujours avant tout versement réel. Dès réception, beaucoup de victimes tapent Opbas arnaque dans un moteur de recherche, cherchant à vérifier si l’autorité citée existe vraiment.
Ce schéma recoupe celui détaillé par le cabinet dans son article sur les faux services de récupération de fonds. Le signal le plus net reste la demande de paiement préalable : aucune autorité réelle, qu’il s’agisse de l’AMF ou de la Banque de France, ne réclame de frais pour restituer des fonds à une victime. Le même ressort de fausse autorité apparaît aussi derrière une fausse plateforme de trading.
L’annulation du virement, que les banques appellent recall, et son délai
L’annulation du virement, que les banques appellent recall, reste le seul recours qui agit avant que les fonds ne quittent définitivement le compte destinataire. Le payeur demande à son établissement bancaire d’émettre une demande de rappel auprès de la banque réceptrice, et cette demande n’aboutit que si les sommes sont encore présentes sur le compte visé. Passé quelques jours, les fonds sont déjà transférés ou convertis, et la demande perd toute portée.
C’est précisément ce délai qui expose certaines victimes à une seconde fraude. Faute de nouvelles sur leur recall, elles reçoivent alors un message se réclamant d’OPBAS, leur promettant une restitution immédiate contre le versement de frais. Ainsi, la recherche Opbas arnaque augmente après l’échec d’un recall, lorsque les victimes se tournent vers n’importe quelle promesse de restitution. Si l’établissement bancaire ne répond pas à la demande, le médiateur bancaire présenté par service-public.fr peut être saisi.
Signaler une plateforme frauduleuse
La responsabilité de votre établissement bancaire : vigilance et article L133-18
La responsabilité de l’établissement bancaire se fonde sur deux terrains distincts et cumulatifs : son devoir de vigilance, qui lui impose de détecter les opérations atypiques et d’en alerter son client avant exécution, et l’article L133-18 du code monétaire et financier, qui régit les opérations de paiement non autorisées et commande leur remboursement.
Les établissements opposent systématiquement la négligence grave du payeur. C’est un débat jurisprudentiel, et il évolue : les condamnations de banques se multiplient, les juridictions reconnaissant avec une netteté croissante le devoir de conseil du banquier et l’obligation de sécurité renforcée qui pèse sur lui. Les tribunaux examinent notamment si la banque a su détecter les signaux d’alerte propres à ces arnaques avant d’exécuter l’ordre de paiement. Ce fondement s’applique aussi lorsque la perte initiale a été suivie d’une seconde tentative frauduleuse, car la vulnérabilité de la victime n’efface pas les manquements antérieurs de la banque.
Porter plainte : les pièces à réunir et dans quel ordre
Porter plainte commence par la conservation de toutes les preuves échangées avec le faux OPBAS : captures d’écran des messages, adresses courriel, coordonnées bancaires communiquées et tout document portant le logo détourné. Les victimes qui tapent Opbas arnaque pour comprendre ce qu’elles ont reçu doivent garder ce réflexe jusqu’au dépôt de plainte, car chaque pièce datée renforce le dossier.
Le signalement se fait ensuite sur la plateforme THESEE, accessible depuis service-public.fr, puis par un dépôt de plainte en commissariat ou directement auprès du procureur de la République. Le site Cybermalveillance accompagne aussi les victimes dans ce signalement. Consulter un avocat spécialisé dès ce stade permet d’orienter le dossier vers les juridictions compétentes et d’éviter des démarches redondantes, comme le détaille l’article du cabinet sur récupérer son argent après une arnaque financière.
Questions fréquentes
Combien de temps ai-je pour demander un recall après un virement frauduleux ?
Le recall doit être demandé dès la découverte de la fraude, sans délai, car au bout de quelques jours les fonds ont déjà quitté le compte destinataire dans la plupart des cas. Contactez alors immédiatement votre établissement bancaire par écrit, en conservant une copie de votre demande.
Que faire si je reçois un message se réclamant d’OPBAS et me demandant de l’argent ?
Ne versez aucune somme et conservez le message intact, car il s’agit d’une tentative d’Opbas arnaque. Aucune autorité réelle, qu’il s’agisse d’OPBAS, de l’AMF ou de la Banque de France, ne réclame de frais pour restituer des fonds. Signalez ce message à Cybermalveillance et consultez un avocat avant toute réponse.
Puis-je porter plainte si j’ai déjà déposé une plainte pour la première escroquerie ?
Oui, chaque fait distinct peut faire l’objet d’une plainte séparée, y compris la seconde tentative frauduleuse elle-même. Le cumul des plaintes renforce ainsi le dossier transmis au procureur et facilite l’identification des réseaux impliqués.
Contacter le cabinet
Le cabinet Ziegler & Associés intervient en défense des victimes
d’escroqueries financières en ligne. Il examine les dossiers qui lui sont soumis
et engage les recours appropriés.
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Cabinet d’avocats Ziegler & Associés, 51 avenue Raymond
Poincaré, 75116 Paris. Le cabinet reçoit sur rendez-vous.
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